中大财富P2P网贷 网站办公室发现虚假合同

来自未知 2020-04-25 09:02

       

  按照中大财富网站上公开的标的显示,这个华蓥纺织品市场的A048号商铺在2014年2月申请过一笔60万元的贷款,借款时间为一个月,借贷的抵押物是该店的60万元布匹和40万元的存货,拿着这份合同,警方找到了该店铺的店主黄泽明。但黄泽明说自己根本没有进行抵押贷款,而且根据合同显示,该店铺的店主叫张诚,不仅人名对不上,就连营业执照也是假的,可以断定这份借款合同明显是人为造假。而这种情况并不是个例,仅这家布匹市场里,警方发现竟然就有60多个店铺资料被盗改冒用,在自己不知情的情况下,莫名其妙地欠下了不少债务。

  按照国家法律,单位非集资诈骗数额在50万元以上的,可定为集资诈骗罪。通过摸底调查,中大财富涉嫌虚假投标的金额已经达到2000万元,可以断定,中大财富确实存在非法集资等犯为。经过一系列缜密侦查,警方决定对中大财富实际控制人甘宇兵和其他主要管理者实施,同时了中大财富网络后台数据库。在甘宇兵的办公室里,警方发现了五六十份虚假合同。

  收网行动中的发现也印证了警方摸排时的推测,中大财富制作虚标假标最终得到落实。由于对公司主要管理人员实行了一网打尽,让犯罪嫌疑人没有机会关闭公司后台网络数据,因此记录着所有人资金流向的资料得以完整保存,在看到这份记录之后,警方更加惊讶的发现,这起案件涉及的人员之多、地域之广远远超过了当初的预想。中大财富网络平台上注册的用户,已经达到了10003个。

  广州市天河区经济犯罪侦查大队 副中队长 :他对整个社会面造成一个很大的影响,第一个就是涉案的人比较多,第二个就是人员的层次结构也各方面都有,有老有少,有其他少数民族,还有我们港澳,涉及的面比较广。

  2007年国外网络借贷平台模式引入中国以来,国内P2P网络借贷平台蓬勃发展,从2013年开始,风险逐步,到2014年,网贷平台倒闭或跑风潮比以往来得更加猛烈。很多公司从成立到倒闭甚至不到半年。那么这些网贷公司究竟是怎样成立的呢?

  甘宇兵,1956年出生,湖北人,中大财富P2P集资诈骗案件的主要犯罪嫌疑人,2013年他看重广州布业生意,不惜以高额利息融资收购了一家纺织城布匹市场,也正因如此,他掌握了纺织城200多家商户的个人身份信息、工商营业执照等资料。

  犯罪嫌疑人甘宇兵:我是做这个商业物业管理的,也同时开发了一些项目,包括娱乐,休闲和这个(布匹)商铺的招商这一块的东西的投资,也同时前期设置了金融投资,就是做民间的一种借贷公司。

  2015年,甘宇兵运营成立中大财富网贷平台,初衷是为布匹市场的经营者解决融资难问题。起初,平台运营还算正规,投资人往往能按期得到本息还款,但是在中大财富发展壮大的同时,甘宇兵在另外一些投资上却欠下了天文数字,他本人也早就因债台高筑而四处借债。

  犯罪嫌疑人甘宇兵:由于投资某个项目,需要几个亿的资金,我自己只有一两个亿,同时我又向民间借贷了六千万左右。

  一方面高额借款的还款压力越来越大,另一方面,网络平台上的资金利益逐渐丰厚,面对严重倾斜的利益天平,甘宇兵想到了利用假标的借款,借出的资金全部用来自己欠下的6000万元欠款。

  警方调查显示,自2014年5月起,中大财富P2P网络信贷平台通过发布虚假“标的”向社会公开“约标”3.56亿元,实际吸收约6000名投资人共1.8亿元投资款。至案发,近5000名投资人约6800万元资金未能还本付息。

  据统计近两年网贷平台数量在国内迅速增长,迄今比较活跃的有350家左右,而总量截止到2014年8月已有1600多家。其中不乏一些不良P2P网贷平台以高息为诱饵,对外发布含有虚款人及借款用途的贷款信息。

  警方提醒;其一P2P公司如果说是有实有资金注册的,而且注册金额比较大,基本上还是可靠的;其二如果利息10%15%的回报尚属正常,利息高达20%以上,就要考虑是否是个陷阱;另外由于目前尚未出台针对p2p网贷的相关法律和监管政策,所以很多网贷平台不会把资金寄托给正规机构和银行监管。因此,投资者不要一味追求高息回报,应当投资,规避风险。

  作为一种新的投资手段,p2p网贷与传统的银行存款、信托、理财产品相比有独特的优势,出现问题也是最多的。不少网贷平台不仅没有第三方资金管理平台,还可以随意投资人的资金。一些网贷平台出现平台的老总自己从平台借款几千万,用于企业经营,达到自借自用,风险无人控制也无人承担,其背后隐藏着巨大的资金风险只能落在投资人的头上,这也是不少平台出现跑的原因。目前,社会对这样的创新金融在有全新认识的同时,也要求相关部门对p2p行业进行严格监管,以投资者的投资安全,这对于整个行业的健康发展,对国家金融稳定至关重要。

  



 

 

(责任编辑:永乐国际)