花旗中国收银监局千万元罚单 回应称已完成整改

来自未知 2020-05-19 11:59

       

  近日,上海银监局官网公布六项行政处罚信息,涉及花旗中国、农业银行上海金桥支行、上海银行、天津银行上海分行、华夏银行上海分行和华夏银行上海张江支行,总计罚没将近1500万元。

  其中,花旗中国和农业银行上海金桥支行被罚金额较大,花旗中国收到千万元罚单,农业银行上海金桥支行则收到近60万元罚单,其主要违法违规事实均含房地产违规贷款业务。

  对于花旗中国的千万元罚单,一位接近监管层人士告诉21世纪经济报道记者,这是目前上海银监局罚款金额最大单张罚单。

  8月14日,针对“花旗中国收到上海银监局千万罚单”一事,花旗中国方面独家回复21世纪经济报道记者称:“严格的风控与合规是花旗中国不懈的追求。我们对发现的问题已经完成了相应的整改工作。”

  上海银监局行政处罚信息公开表(沪银监罚决字〔2017〕27号)显示,花旗中国主要违法违规事实为:1.2015年1月至10月,经该行审批同意,辖下部分分行在发放部分房地产贷款时,违反利率。2.该行对低风险客户的信用卡发卡授信管理不审慎,截至2015年末逾期未改正。

  根据《中华人民国银行业监督管理法》第四十五条第(四)项、第四十六条第(五)项、《商业银行信用卡业务监督管理办法》(银监会令2011年第2号)第一百零八条,2017年7月19日,上海银监局作出处罚决定,责令改正,罚没合计人民币10640134.43元。

  此外,农业银行上海金桥支行也收到一张近60万元罚单。上海银监局行政处罚信息公开表(沪银监罚决字〔2017〕29号)显示, 2016年1月至4月,中国农业银行股份有限公司上海金桥支行向借款人××公司发放项目周转贷款,投向四证不全的房地产开发项目。

  根据《金融违法行为处罚办法》第十六条第(四)项,上海银监局作出处罚决定,罚没共计人民币593768.42元。

  今年1月,上海银监局也曾对银地产违规贷款进行严罚。比如,上海银监局行政处罚信息公开表(沪银监罚决字〔2016〕28号)显示,江苏银行上海分行的主要违法违规事实为:2016年,江苏银行上海分行分别给予两家公司融资,用于支付土地出让金和拍地金。上海银监局责令改正,并处罚没合计人民币477.9254万元。这也是2016年下半年各级和监管部门表明严地产相关融资以来,银监系统针对土地融资开出的首份罚单。

  一位接近上海银监系统人士曾向21世纪经济报道记者表示,在土地市场成交价格居高不下,对房地产宏观调控不变的背景下,严格的监管“是一项持续性的工作”。

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