2020年中级银行从业资格证个人理财预习试题

来自未知 2019-12-29 09:00

       

  王某与赵某 2000 年 5 月结婚。2001 年 7 月,王某出版了一本小说,获得 20 万元的收入。2002 年 1 月,王某继承了其母亲的一处房产。2002 年 2 月,赵某在一次车祸中,造成重伤.获得 6 万元赔偿金。在赵某受伤后.有许多亲朋好友来探望,共收礼

  【答案】D。解析:《婚姻法》第 17 条:夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产,归夫妻共同所有:(一)工资、金;(二)生产、经营的收益;(三)知识产权的收益;(四)继承或赠与所得的财产,但本法第 18 条第 3 项的除外;(五)其他应当归共同所有的财产。

  【答案】C。解析:按照投资对象的不同划分:股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金、认股权证基金。

  【答案】B。解析:黄金与股票市场收益不相关甚至负相关,故可以分散投资总风险,且价格随通货膨胀而提高,常作为保值产品。

  【答案】ABC。解析:根据理财规划的需求,一般把客户信息分为:基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。

  李先生投资 100 万元于项目 A,预期名义收益率 10%,期限为 5 年,每季度付息一次.则该投资项目有效年利率为( )。

  某投资者拟准备投资于一个投资额为 20000 元的 A 项目,项目期限 4 年,期望投资报酬率为 10%,每年能获取现金流量 7000 元。则净现值为( )元。

  A.接触客户→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→明确客户的理财目标→制订理财规划方案→理财规划方案的执行→后续服务

  B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况→接触客户→明确客户的理财目标→制订理财规划方案→理财规划方案的执行→后续服务

  C.接触客户→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→制订理财规划方案→明确客户的理财目标→理财规划方案的执行→后续服务

  D.接触客户→明确客户的理财目标→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→制财计划→理财规划方案的执行→后续服务

  【答案】A。解析:理财师的工作流程概括为如下六个方面:(1)接触客户,建立信任关系;(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况;(3)明确客户的理财目标;(4)制订理财规划方案;(5)理财规划方案的执行;(6)后续服务。

  



 

 

(责任编辑:永乐国际)