2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(3)

来自未知 2020-05-30 11:04

       

  (3)掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及的产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解;

  例题:银行业从业人员应当加强学习,不断提高业务知识水平,熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系,这是()的内容。

  对于市场风险较大的投资产品,不得主动向无相关交易经验或评估不宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

  A 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品,但客户要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见,客户的意愿、其他说明事项,双方签字认可;

  C 商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识,并以书面形式确认客户是主动要求了解和购买产品

  D 商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险,配以必要的事例,说明最不利的投资情形。

  例题:银行业从业人员应该明确区分其所在机构代理销售的产品和其所在机构自担风险的产品,对所在机构代理销售的产品必须以明确的、。足以让客户注意的方式向其提示()等毕业的信息。

  收益型理财计划的起点金额人民币应在5万元以上,外币应在5000美元以上;其他理财计划和投资产品的销售起点金额不低于收益型理财计划的起点金额。

  



 

 

(责任编辑:永乐国际)

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