汇丰银行高息理财和上海银行原始股 男子诈骗父

来自未知 2020-07-21 14:23

       

  时间跨度超10年,利用父母妻子诈骗,集资诈骗近7000万近日,裁判文书网发布了一则令人叹为观止的集资诈骗案。1980年出生、籍贯广东省的林某斌2018年12月4日被刑事,同年12月29日被,2020年3月,广东省广州市中级判决林某斌犯集资诈骗罪,判处有期徒刑十四年,并处罚金人民币五十万元。

  2006年开始,林某斌谎称自己在汇丰银行工作,虚构汇丰银行有内部高息理财产品的事实,以高额利息为诱饵,在收取他人资金后,除归还部分投资款后,购买上海银行的原始股资金被套、内部违规操作致个人银行账户被冻结等理由拒不还款。林某斌采取上述方法共收取15个报案人近七千万元,造成11名报案人实际损失人民币超两千余万元。

  2005年,林某斌曾在花园酒店的汇丰银行短暂实习过两个月,但没有正式入职。2006年,开始投资期货和基金的林某斌,为了做大投资,就向父母其在汇丰银行负责基金管理工作,有内部高息项目投资,年息达到40%。让父母向亲戚、朋友宣传有20%的年息率,这样自己可以有20%收益,从而获得他们的投资款。亲戚们陆续支付投资款给林某斌母亲谭某,其母亲收款后转给林某斌。

  除了父母,林某斌把妻子曾某也拉入伙,骗妻子说自己在汇丰银行负责基金管理工作,被公派海外还在外单独租房居住,专门购买了海外电话号码与曾某每日联络。

  林某斌的“内部高息理财”在朋友间传开,开始是年息20%,不定期返还息,后来一度提高到40%,以此共吸收妻子曾某的同事20余人的资金。他称该投资是内部项目,没有合同,只有借据,写有借款日期、还款日期、借款金额、还款金额,由双方签名,投资款都是通过本人或者父母、妻子的账号转账收取。2013年8月,有些人觉得高息投资有风险,提出要取回本金,造成连锁反应,林某斌无办法本金,此后便一直逃避。

  2014年,林某斌伪造了一份盖有上海银行股份有限公司印章的、西班牙文版本的购买上海银行股份合同书,以此骗取投资人信任。后来,投资额越滚越大还不出本息后,林某斌又购买上海银行的原始股推迟上市资金被套、内部违规操作致个人银行账户被冻结等理由还款,直至最后逃匿。(注:2001年底,汇丰银行以5.2亿元人民币收购上海银行8%股权,2013年12月11日汇丰银行宣布与西班牙国际银行签订协议,出售所持有的8%上海银行全部股权。上海银行2000年起计划IPO,期间多次冲刺失败,2016年11月,上海银行在所主板上市,股票代码601229)

  其实,有“HSBC(汇丰银行)”标识的文件是林某斌从网上下载的,汇丰银行委托上海银行投资,印有“上海银行股份有限公司”印章的函件是林某斌从网上下载后通过翻译软件翻译成西班牙文字的,上海银行正在与西班牙合作,并称资金投资到了上海银行,要等项目完成后才能取回。当时林某斌还专门从广州市坐飞机去上海,将装有上述文件的封信从上海寄给妻子曾某,让妻子曾某将信拿给投资人看。

  据广州市越秀区经济犯罪侦查大队《关于协助调查股东的函》《涉案人员统计表》、汇丰银行(中国)有限公司广州分行出具的回函以及上海银行股份有限公司出具的《关于协助查询股东的回函》等文件:林某斌非汇丰银行(中国)有限公司在职员工,本案涉案人员均未持有上海银行股份有限公司的股份。

  林某斌供述,所骗的巨额资金一部分用于炒基金和期货,一部分用于返还投资者的利息,另外,林某斌还在2011年用了430多万元一次性支付购买了保利香槟的一套144平方的住宅,同年又用了70多万元在清远购房一套,林某斌还用这些钱购买了共11辆车,以及到东莞找小姐。后来为了投资款,除了一辆用于逃跑用的宝马320,林某斌将住房和车辆悉数卖出。

  法院审理中,人认为,林某斌的对象是其家人的朋友,不具有社会性,其行为应以诈骗罪论处;且林某斌一直积极还款,归案后如实供述自己的,认罚,依法可以从轻处罚。但法院调查认定,林某斌诈骗的对象并不仅仅局限于特定人员的钱财,其对于家人进行的扩散性的虚假宣传在主观上持的态度,林某斌通过家人的虚假宣传向不特定多数人非法集资的行为,依法构成集资诈骗罪,对人的意见不予采纳。

  林某斌以非法占有为目的,使用诈骗的方法非法集资,数额特别巨大,其行为已构成集资诈骗罪。广东省广州市中级判处林某斌有期徒刑十四年,并处罚金人民币五十万元。追缴本案的违法所得人民币20535654元按比例发还各报案人。

  



 

 

(责任编辑:永乐国际)