保本理财“退市”倒计时br

来自未知 2020-01-12 10:36

       

  如何做好资产配置、打好“资产战”,一直以来都是大家关心的线日,南京日报与南京金融发展促进会联手发起2019年度南京“明星财富管家”评选活动落下帷幕。经过线上人气投票,以及专业评审组评定后,最终多位理财师荣获2019年度“明星财富管家”金牌。

  自2019年12月活动正式启动以来,数十位理财师报名参与活动。他们给出了专业的资产配置,为老百姓献上一场财富方案大典。南京金融发展促进会副秘书长管学军表示,今年扩大了明星财富管家的评选范围,由以往单一的银行理财师,扩大至保险规划行业,旨在为投资者提供更为全面、较为客观的理财思。

  记者注意到,今年的理财师们给出的资产配置方案中,除了有针对高净值人群、工薪家庭外,还有“私人定制”的方案,如针对90后小夫妻的理财,出国留学家庭的理财,面对财富交接课题的企业家理财等,此外,基金定投、外汇购置、夫妻互保等也越来越被大众认可,而保障类的资产配置也受到广泛推荐。

  来自大都会人寿的季红梅表示,“理财之前首先要保障自己的财产不会减少,而保险恰恰就是从保障客户的财产安全来保障客户的生活质量。”

  本次评选中,线万余次投票。网友们留言:“理财师们敬业,给的也很专业,这样的活动希望多多举办,也能让我们了解第一手理财资讯。”由于微信粉丝的积极参与,以及各家金融机构的助力,使得投票活跃度较高,各家金融机构频频现身榜单人气王。中行、农行、广发、华夏、平安、工行、南京银行、银行、浙商银行、民生银行、中信银行等金融机构理财师获得2019年度“明星财富管家”金牌。

  2018年4月27日,央行、银保监会等联合发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》要求,2020年底前为过渡期,也就是说距离保本理财产品完全“退市”仅剩一年。

  业内人士表示,2020年底,过渡期结束,“资管新规”将正式落地。而“新规”的核心是打破刚兑、资金池模式与多层嵌套,理财产品实现净值化管理,保本理财在2020年底之后要退出市场,所有理财产品都将转变为净值型。

  有银行人士称,银行每月都会向监管机构报送相关数据。近日,银保监会在近期的工作通报会上明确表示,“根据实际情况,研究是否对相关政策进行小幅适度调整。”

  华夏银行的理财师张文婧表示:银行作为拥有相当社会责任的机构,需要在投资者教育方面承担更多,当务之急是通过员工、网点及线上等渠道,将资管新规对于客户财富管理的转变,尤其是对银行理财的投向、风险及净值波动,有清晰和系统的普及和告知。“债券型基金是流动性与收益性兼具的产品,对于作为长期和保守型客户是有效替代品。同时,每年开门红阶段,保险机构提供给银保渠道专售的投资型理财保险,通常有约定的最低结算利率,在此之上按月复利,收益更高,也是很不错的选择。”张文婧说。

  参与本次评选的专家表示,通过本次活动展现出了南京多家金融机构对业务人员的培训很到位,而且专业性强,在考虑客户主客观需求的同时,也融合了多家其他金融机构的产品。未来,希望通过更多的专业性强、组织好的活动,进一步提升金融机构理财师的水平和技能。

  



 

 

(责任编辑:永乐国际)