渤海银行郑州分行违法罚50万 理财非标债权投资

来自未知 2019-10-22 10:31

       

  银保监会网站近日公布的河南银保监局行政处罚信息公开表(豫银保监罚决字〔2019〕14号)显示,渤海

  股份有限公司郑州分行存在违规办理理财非标债权投资业务的行为。根据《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》(银监发〔2013〕8号)第四条,《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银监会令2010年第1号)第六条、第九条,《中华人民国业监督管理法》第四十六条第(五)项,河南银保监局对其处以罚款50万元。渤海银行2018摘要显示,渤海银行的第一大

  为天津泰达投资控股有限公司,持股比例25.00%;第二大股东为渣打银行()有限公司,持股比例19.99%。

  ,对非标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理。《流动资金贷款管理暂行办法》第六条:贷款人应合理测算借款人营运资金需求,审慎确定

  的流动资金授信总额及具体贷款的额度,不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。 贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点,合理设定流动资金贷款的业务品种和期限,以满足借款人生产经营的资金需求,实现对贷款资金回笼的有效控制。《流动资金贷款管理暂行办法》第九条:贷款人应与借款人约定明确、的贷款用途。 流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资,不得用于国家生产、经营的领域和用途。 流动资金贷款不得挪用,贷款人应按照

  约定检查、监督流动资金贷款的使用情况。《中华人民国银行业监督管理法》第四十六条:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)未经

  



 

 

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