P2P备案进入倒计时:正加速冲刺第一批备案成单

来自未知 2020-06-12 08:04

       

  众所周知,目前中国的P2P网贷行业已经在逐步走出阵痛,迈向金融科技合规转型、高质量发展的全新阶段。在大步迈进的过程中,“备案”是最常被业内人士提及的词汇之一,它往往被视作反映平台“是否合规、安全可靠度如何”的重要标志。

  目前要想完成备案,最基本的要求便是“三证齐全”,即同时具备ICP经营许可证、银行存管、国家信息系统安全等级认证(等保)。此外,还要在信息披露、风控水平等各方面进行努力。当前,随着P2P备案进程进入倒计时,各大头部平台都在加速合规进度,全力冲刺,力争成为第一批备案成功的P2P平台,下面就来看看这些平台的基本情况。

  微贷网主要提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务,且已于11月15日晚登陆美国纽约证券交易所挂牌交易,公司总市值达52亿元人民币。

  备案进度方面,微贷网目前已经取得ICP经营许可证、等保,资金存管于厦门银行。网站除了已经公示“信披标准2017”中强制要求披露的全部项目外,还增加了信息披露专项负责人信息,并对异常客户及逾期进行公示。

  搜易贷是搜狐集团旗下P2P平台。作为中国互联网金融协会的理事单位,搜易贷在信息披露、备案合规方面做得比较完善。平台不但拥有ICP许可证、等保等资质证明,还加入了中国支付清算协会主导建设的风险信息共享平台,成为首批正式接入互金协会信披系统的试点单位之一。

  资金方面,搜易贷由华夏银行存管,并由后者对平台账户信息和资金流向进行监督管理。此外,搜易贷还推出智能化风控系统“风刃”,为业务提供全流程风控管理。

  点融于2012年由LendingClub的联合创始人、前技术总裁苏海德与上海律师、私募基金合伙人郭宇航共同创立,目前共已获得近3亿美元的D轮融资,是中国互联网金融协会的常务理事单位。

  51人品是上市公司51信用卡旗下的P2P平台,其“iCredit大数据风控系统”于11月刚刚获得浙江十大金融科技案例。

  备案进程方面,10月平台向浙江省互联网金融联合会提交了自律检查报告后,于11月初宣布完成自律检查和行政核查,进入网贷备案验收的最后阶段。目前,51人品除了获得ICP许可证、等保认证、落实北京银行资金存管外,还参与了浙江省互金联合会“正本清源”行动。

  连资贷成立于2014年,主营汽车宝、消费宝、经营宝三大产品。目前,平台对风险的管控能力和对出借人的工作做得比较好。在信披方面,已获得ICP许可证、等保认证。自2017年起,平台资金存管由招商银行变更为浙商银行。

  今年9月,平台还与邦盛科技达成合作,布局一套涵盖贷前、贷中、贷后的信贷业务自动化审批风控方案,以提升风险识别效率。

  洋钱罐是瓴岳科技旗下的网贷借贷信息中介平台,大体分为“稳投计划”和“VIP俱乐部”两个板块。今年3月,平台历史累计借贷金额突破400亿。

  备案合规方面,洋钱罐的反应时间、自查速度均比较快,目前也已三证齐全,资金存管于华夏银行。平台先后获得“2018新金融合规发展30强”“央财金融科技创新”等,可见其在合规发展道上的努力。

  米庄是浙江P2P行业内的头部平台之一,母公司是中国互联网金融协会会员爱财集团。平台拥有“八层风控保障体系”,且银行存管、等保、电子存证、自纠自查等合规建设也都已经完成。

  今年9月13日,米庄提交自查报告;10月12日,提交自律检查报告,且行政核查也将于12月31日前完成检查。此项检查如能按期顺利完成,那么米庄将很有可能成为浙江地区第一批备案的P2P平台。

  你我贷成立于2011年,是一家比较成熟的民营系的网络借贷信息中介平台,资产端主要为个人信用借贷和小微企业信贷业务。目前,你我贷也落实了ICP许可证和等保认证,资金存管于北京银行。从合规备案进程来看,不论是外部合规政策要求,还是内部决策大力推动,平台都完成得较好。

  拓道金服是一家汽车金融服务的P2P平台,核心业务为汽车抵押借贷。去年,平台完成8000万A轮融资、获得ICP许可证,并于不久前完成存管变更,成功接入新网银行资金存管系统。同年9月,加入杭州市互联网金融协会。

  今年7月,平台还通过了杭州西湖区网贷机构的预验收,这被业内视为拓道金服在备案道上的重要里程碑。

  铜板街创立于2012年,其交易版APP是国内首家通过移动端投资的平台,旗下业务包含了网贷、基金和保险等模块。截至2018年10月底,铜板街的累计交易金额达2661亿元。

  目前来看,铜板街已部分披露了相关信息,也取得ICP许可证、等保等资质,并由恒丰银行存管资金,推动平台朝着备案合规发展。

  总体来看,各大平台目前都在积极进行备案准备。尽管目前第一批备案成功的平台名单尚未披露,但仍能根据各平台合规自查进度进行合理推测。随着备案时间的临近,运营和风控相对到位的各大头部平台都在不断提升自身规范度、透明度,以便为出借人、借款人提供优质合规的网络借贷信息中介服务。

  



 

 

(责任编辑:永乐国际)