小心都是套所谓投资公司诈骗整套流程大披露这

来自未知 2020-07-29 08:11

       

  1:啥行业都投,这就是一个笑话,尤其是一些过剩产能行业还有低回报行业、需要专业能力非常强的行业、投资回报周期非常长的也投,这是学雷锋呢?

  3:额度上3000万到20亿,看着灵活,实际上是不懂行,我们明确是1个亿起,时间更不可能长达5年最高,债权资金最多2年,国内的投资人才认可,超过3年的都很少。

  6:无前期费用,说的是没尽调前,尽调后各种翻译费、律师、会计、审计、风险评估报告费用全来了,或是先让你办理抵押(质押)然后再不给钱,见的多了。

  7:办公地是一个笼统的区域,拿这个给外地人感觉很高大上的样子,实际上也可能装修不错,但那是表像。

  9:他什么行业都要投,每个行业基本上都得既有专业行业经验也得有金融行业经验的高端人才,从前台到风控再加上投后管理,这样的牛B结构,放眼全球也没有几个,基本上每个机构都有自己侧重和擅长的行业。

  11:朋友圈好友反应西安也有这样的骗子公司了,大家小心,环球时报和参政消息上这样的骗子广告很多,而且是持续打了20多年,我想请问,骗子是不是已经控股了这两家?

  今天重新把以往的老文发出来,让大家提高防范,也请大家转发给身边的朋友,助人。需要融资请找老于,有事说事,千万别废话,我真的很忙,能帮你会帮,帮不了也会直说。

  今天有十几个朋友问我某某公司是不是骗子公司?是不是靠谱,我简单聊了聊,发现没有一个是真的投资公司,作为业内人士感觉这很悲哀,目前全国不下2万家投资骗子公司,也希望大家反思深思这是为什么,难道真的是因为傻子太多,骗子不够用了吗?

  要融资的有些企业虽然不是挣扎,但有资金救命就可以活的很好;有些是正在快速扩张的高新创业企业;还有是一些传统企业,地产行业最近特别多,虽然这些融资企业有可能不符合各个投资公司的投资标准,但这些骗子投资公司既耽误融资企业的时间又同时想法设法的骗融资公司的钱,实在很可恶。

  目前我估计的在全国北上广深福建四川还有、海外和其他地方的骗子投融资公司至少有两万家,真不知道这些骗子公司每年要骗多少家上当企业的钱才能维持?

  目前,以国内资金为主要背景的融资,主要包括银行保函、直存(大额存单抵押贷款)、有价证券抵押贷款、银行(商业)承兑汇票等融资方式。

  以国内资金为背景的融资,其特征是在的融资方式下,利用法律漏洞及融资方缺乏金融专业知识、急于融资的特点,出资方(骗方)与银行、证券公司等内部工作人员合伙做局,达到骗取融资方手续费、金等各种名目的费用为目的,比如《银行保函》融资方式。

  1、注册:美国、西班牙、新加坡等国家实行的是经济化,公司注册一般不要求注册资金和名称(只要不重名),而且,翻开都是代理办理海外公司的广告。因此注册一个“美国世界银行投资公司”太方便了,其实只需人民币1万元上下。这个在工商查不到公司的情况.不好分辨。

  2、落地:由代理公司一手办理,通过国家工商总局批准设立代表处,代表处的设立不实质审查,按法律来说代表处只能开展一些联络工作。这个不管真的假的全一样.基金是不允许在直接注册的,只有以代表处的形式出现.所以也分辨不出来。

  3、租楼:找一些繁华地界儿(比如说金融街),租办公室,装扮得咋一看就是外国公司,豪华有气势。当然,也有些没钱的找一些公寓租赁。线、发函:寻找有引资需求的群体(比如说专利权人、企业),发函件,称欲投资。也有的骗子不直接发函,而是委托一些中介代为联系,这样可信程度更高,更隐蔽。这些中介也有利可图,不单单赚取中介费而且会参与分赃.当然线、设套:骗子为了吸引引资人,往往会称项目不错,甚至签订投资意向书(注意:投资意向书没有法律效力,即使签订投资意向书也可以不投资),投资动辄“几千万美元”条件十分诱人。就是真的公司也是这个模式走的。

  6、评估:看到你确实上套了,骗子这时候就露出本来面目了,要求引资人提供评估报告。如果你没有评估报告,骗子就会要求你去做,但为了进一步取得信任,一般第一次不指定什么单位来做。你如果不知道去什么地方做,他就会告诉你应该去“某家正规单位做”,其实这家评估单位跟他们是一伙的,甚至是一个人操控的。

  当然,如果你有评估报告,提供给骗子,骗子会装模做样冷你几天,然后告诉你这个报告作的不行,还是需要“某家正规单位做”才可信。你如果动心了,你就快上当了。

  7、花样翻新:现在在和的提醒下,投资公司评估已经是公开的秘密了。为了,现在有很多骗子开始花样翻新:

  (1)骗取考察费:谎称要考察项目,要求引资人提供考察费、差旅费,值得注意的是,他们会真去,但不是为了考察,是为了应付(收了钱,不能一点表示也没有)。着重说一点就是有些真的直投机构是实报实销的方式。

  (3)费:签订投资意向书后要求律师,费一人一半,费10万。你掏一半也就是五万。其实骗子和“律师所”也是一伙的。

  (4)翻译费:外资企业,说要往总部报,总部不懂得中文,要求翻译成X文,指定一家翻译单位翻译。其实骗子和“翻译单位”也是一伙的。

  其手法花样翻新层出不穷确是防不慎防,这就需要我们的融资方擦亮眼睛,提醒广大融资方:大部分投资公司寻求的都是高投入、高回报的项目,不会投资纯技术,比如说专利技术。

  一些骗子公司,往往虚构境外公司或在境外注册离岸公司,然后设立驻华代表处,融资贷款的华丽信息;等融资企业(即被骗企业)提交相关材料,代表处谎称进行资格审查后,由其递交境外公司审批;然后所谓的代表处与融资企业签订“意向书”,指定律师事务所代办资信调查等相关法律事项,指定评估机构对融资项目进行投资安全与增值潜力分析评估,并要求融资企业到其指定的公司为融资项目进行;在律师、评估、机构完成相应报告后,代表处以境外公司名义派员到融资企业进行实地考察。融资企业需要支付大量评估费、律师代理费、费、外方考察费等费用;骗取高额融资费用后,代表处寻找各种理由中断合作,如目前国内的市场经济运作模式不能完全与国际接轨、中外会计准则不完全一致、境外公司总部对项目不认可等,致使融资企业无法收回各种前期费用。

  另外有些机构先说不收费以吸引企业;接着要求企业做《商业计划书》,收一部分钱;再接着是要出考察费、调研费、接待费;然后说快要投资了,要求到指定的评估机构进行评估,交评估费;最后找个理由说不投资。而企业本身对融资的迫切性以及对融资的不了解,都给了他们可乘之机。

  七、聘请专业融资顾问全程服务企业可以选择具有职业操守、经验丰富、能够站在企业角度的融资服务机构作融资顾问,或者请律师参与,事先对机构的性质和真实性进行判断,在签署协议前谨慎抉择,防患未然。

  八、不要相信年息10-15%的融资成本,您自己在网上查查信托和几大资产管理公司的对外利息是多少?您的企业能满足他们的条件吗?

  说资金是海外或的,然后要在成立壳公司,壳公司包装要费用,他们签合同承诺给你办下来,但前期先要融资方支付10万到30万不等的费用,然后说贷款下不来退还包装费;另外在前期的办理时候,他们可能会来一帮所谓的海外华人投资银行家或老外,很会装神弄鬼,看上去不错很专业,一般是3个人,要项目方承担全程各种费用外,另外还得给他们每人每天大概5000元人民币到2000元美元不等的劳务费用,这帮鸟人,一般是说英文,中文都不流利,根本不懂中国企业,也不懂得尽职调查,就是专门来骗你钱的,遇到这样的大家一定要小心。

  国家对外汇资本项下的管制很严管,不要轻易相信他们,就是在上市的一些内资企业,通过正常途径把钱弄到国内,也得花很长的时间来办理,而且资金一般是由NRA帐户的形式全程来运作。

  另外提醒大家两点,一是在投资融资的过程中,一定要在网上多查询,这个公司的名声如何?公司的核心高管的简历?公司的股东背景?公司的投资业绩?还有如果你见到一个公司号称所有行业都做,且金额很大,还到处招商务代表,那我告诉你他就是骗子公司。二是不要因为是好朋友介绍,轻易相信他介绍的公司或在职的公司,有可能他不明白这是,也有可能是他想骗你的钱,请大家擦亮自己的双眼

  是无数中小企业必须面对的难题,狡猾的骗子正是利用了这一点,让本来就捉襟见肘的小老板们更是雪上加霜。

  2008年2月的一天,站在大康大厦楼下,江西来的程木根异常兴奋。冬日的阳光不算灿烂,却照得他的脸微微发烫。

  在大厦大厅的栏里,他很快找到了美国斯威克投资集团代表处(以下简称斯威克代表处)的名字。与其同一楼层的,也都是些来头不小的公司,至少从它们的名字上看来如此。

  轻轻按下按钮,电梯扶摇直上,程木根兴奋地攥紧了口袋里那张从江西到的火车票,仿佛攥紧了自己的梦想--他有专利却缺少启动

  热情地握手后,年轻人拿出名片,双手奉上。程木根诚惶诚恐地接过来,印着年轻人的名字叫陈真,职务是业务代表。

  随即,程木根被请进一间接待室中。过程和他之前想象的一样美好,他兴致勃勃地重复两次介绍了自己的专利,而陈真始终耐心地听着,显得兴趣十足。

  陈真随即又微微一笑,说道:价格您说了不算,我们说了也不算,应该由有资质的评估公司做出价值评估。停顿了下,他看了程木根一眼,我们可以给您推荐一家著名的评估公司,但按,费用由您自己支付。

  2万元!当程木根来到斯威克代表处指定的评估公司咨询时,评估公司工作人员迅速报出了价格。这对他来说不是一笔小数目。

  我们最多可以给您支付其中的10%,这已经是破例了。就在程木根为了这2万元的评估费犹豫不决的时候,陈真的电话来了。

  他们会不会好了骗我?这个念头从程木根脑中一闪而过,可很快被他坚定地否决了。来之前,性格小心谨慎的他早从网上查询了斯威克代表处,工商部门确有相关登记;而且在重庆某区网站上,还有斯威克代表处负责人与某官员一起去当地考察投资的报道。这使他对斯威克代表处的真实性和实力充满信心。

  特别是他来到后,亲眼见到斯威克代表处身处首都高档写字楼里,办公条件和工作人员素质都很高,更让他不疑。

  很快,程木根支付了18000元的评估费。评估报告出来后,他再一次赶到与斯威克代表处签订了购买意向书,陈真拍着他的肩膀说:过一个月后来拿钱吧。

  在,这样的高档写字楼有很多,而由此便认定其租赁者非富即贵的不在少数。来自广州的何戎就是其中之一,他和程木根一样来到京城找投资,他遇到的投资公司也是美国的,名字是美国亚斯本财务集团公司代表处。

  注入。于是他通过上刊登的广告,给亚斯本代表处打去了电话。对方回电说何戎的公司规模太小无法进行股权中小企业融资,但看中了他的发展前景,表示可以成立项目公司,借钱给他,双方还商定了利息。

  不久,由该律所张口便是5万元,一番讨价还价后降到4万元。在先支付了70%的费用后,该律所派人去了何戎的公司。可来人简单粗糙的调查过程,终于让何戎开始怀疑起来,他到首都律师网上一查,该人并不是律师!而此时,网上也开始出现关于亚斯本代表处是骗子的言论。

  糟了!可能被骗了!何戎马上买了录音笔等工具,准备收集。可没过几天,亚斯本代表处就人去楼空,电话停机。无奈之下,何戎以律所参与行骗向律协进行了投诉。

  总部批下来了,但不是购买专利,而是合作,合作的前提是做一个商业计划书。按照,制作单位我们指定,钱您出。

  这回,程木根了。陈真锲而不舍地说:可以不要商业计划书,但审慎调查报告不能少,中英文的。同样的按照,制作单位他们指定,钱程木根出。

  对方三番五次无休止地要钱,终于令程木根意识到斯威克代表处就是个骗子公司。为此,我和80岁的老母亲,先后两次到,找到他们跟他们闹!

  然而,程木根和何戎的故事,只是众多遭受投资诈骗的者中较为典型的案例而已。一份来自民间的调查数据显示,网友投诉的2000多家投资公司中绝大多数是骗子公司。

  记者随机挑选了其中几家公司,但当赶到它们所在地时,绝大多数公司已大门紧闭,无人办公--跑了。

  市宏方律师事务所彭剑律师曾为很多真正的投资方做过律师尽职调查报告,即《法律意见书》,也为一些中小企业融资方做过牵线搭桥的工作。但他仍然认为,的很多所谓投资公司,十有是没有投资实力甚至没有投资资历的,说白了,就是骗子公司。早在2000年,就有人找到他,想和他所在的律师事务所合作,由律所对其推荐的中小企业融资方制作法律意见书,每份价格低至5000元,高可数万,五五分账。彭剑断然。

  数年后,彭剑发现这样的投资公司居然越来越多,当初他断然的事,他的很多同行却欣然接受了。他的朋友--省某县招商局负责人的话让他更为:做了十多年招商引资,与各式各样的投资公司打过交道,从来没有结果。

  过去,搭伙人多是评估公司或咨询公司,在评估费上大作文章,这样的案例层出不穷。但随着人的增多,的披露,需求

  的引资人逐渐,投资公司和评估公司骗到评估费越来越难。于是现在,骗子又将橄榄枝抛向了律师事务所。

  有知情人透露说,骗子投资公司在和引资方签订《投资意向书》后,会要求引资方到指定的律师事务所出具一份《法律意见书》,律所会向引资方收取高额的委托费用,当一本精美的《法律意见书》出炉后,投资方总会根据此意见书找到投资的借口。事后,投资方会和律师事务所瓜分委托费,现在圈内这个分成的比例是投资方七成,律所三成。

  这种新的趋势让引资人防不胜防,一位向记者倾诉自己的人向某律所交付10万元委托费后,得到了一本装订印刷精美的《法律意见书》和投资方冷冰冰的投资答复。发觉上当的人远赴外地跑到该律所索要委托费,钱没要到,却要到了这样的答复:我们已经完成了我们调查、出具法律意见的工作,投资方投不投钱与我们无关。人地说:你们和投资商是一伙的!该律所主任回答:这么说毫无根据,你要是不满可以去告我们,退费不可能!

  然而,具有意义的是:门说,这个事只违法不犯罪,应当找工商部门;工商部门却说,这种行为涉嫌诈骗,应当去找。程木根无奈两头跑,除了认识了更多相同经历的者外,投诉本身没有太大进展。

  在了解了程木根等人的经历后,一位工商人员表示:投中小企业融资是有风险的,花钱进行评估后,投资方不再投资,这是一种正常现象。但如果某一个者举报了类似美国某投资集团代表处,工商部门据此调查,可能对其进行两方面处罚--一是按照我国法律法规,代表处不能从事经营活动,不能直接签订合同;二是变更经营场所要及时办理变更登记。

  目前,程木根和何戎们都只能独自咽下苦果,惟有当花钱买了个教训。以后这天上掉馅饼的事,还是少信为妙!

  河南固始县张振勇与朋友合作,投资300多万元,在家乡开了一家酒店。2007年年底,酒店刚开业不久,合伙人却意外退出。为维持酒店正常运转,张振勇急需50万元流动

  找项目”的广告。于是他按照广告上的地址找到了这家——英国银通资本集团有限公司驻代表处。对方提出,只要证件,就可以贷到款。在银通公司的劝说下,张振勇动了心。随后,他和银通公司签订了一份“备忘合约”。之后银通公司提出,按照中小企业融资程序,要求张振勇找他们介绍的另一家公司先制作一个商业计划书,然后再由他们推荐介绍的第三方律师,对张振勇的公司和酒店情况进行审查、核实,出具调查报告,费用分别是两万和八万元。

  当初双方达成中小企业融资意向的时候,银通公司只要求张振勇提供营业执照、法人代表证、税务登记证等材料,证明自己酒店的性,没问太多问题,并,办妥相关手续后,500万元10天之内就能到帐。可现在前期的钱花了,一句不符合条件,投资成了泡影。张振勇并没有这样作罢,他马上回去对酒店做了改进、完善,补充了材料,再找银通公司,可一趟趟来,银通公司依然以种种理由为他中小企业融资。

  记者和张振勇也来到工商部门,经过查询,英国银通资本集团有限公司代表处的确在市工商局有登记注册,但在这里记者没有看到,有关英国银通资本集团有限公司注册

  “不好界定它这个是不是真的投资公司,只能告诉你,查询的东西就这么多。你信也好,不信也好,反正资料就这么显示着呢。记者:他跟我们签了投资意向书了。答:是他跟你钱了意向书了,拿走你钱,到时候你就后悔吧。现在的骗子公司他都是真实的身份,你知道吗。”

  记者又来到中国出口信用保险公司进行查询。中信保公司掌握有130多个国家中,注册公司的数据资料。公司咨信评估部总经理成捷经过查证,向记者,这家英国银通资本集团有限公司的确在英国进行了登记注册,注册

  查询还发现,英国银通资本集团有限公司从2007年11月到2008年9月,不到一年的时间里,注册地址已变更了5次。

  种种疑点,这家英国银通资本集团有限公司神秘的面纱背后隐藏着什么?很多象张振勇这样感觉的人,却很难举报,因为整个过程看上去都是正常的商业行为,做商业计划书和第三方调查报告都是必需的,条件不符合自然不能投资,既不违约,也不是欺诈,也正因为此,类似的中小企业融资公司,在就出现了上百家。而中小企业原本就急需

  ,为了中小企业融资往往又要支付10万到50万元不等的费用。一旦中小企业融资失败,轻则陷入被动,重则就要倾家荡产。

  类似英国银通资本集团有限公司这样以中小企业融资为名,实则行骗的所谓投资公司还有很多,CCTV2经济与法栏目10月30的节目帮助大家揭开他们的中小企业融资。

  央视网消息(经济与法):大家好,这里是第二套节目经济频道,欢迎收看《经济与法》。杨景凌,是一家网站的负责人,他在2006年做了一件事后,至今,不断接到电话,收到短信,被人和。

  杨:你看这个短信,比如有人说,不论你躲到哪,我都找到你。到时候给你打电话,不要让我饶了你。

  杨:原来存了有100多条。其中最厉害的,有人讲,我马上叫人找到你的老家,意思就是讲,让你的小孩消失,让你后悔一辈子。

  这份名单上的公司,从名称上看,都来自国外,专门经营国际投资业务。然而,杨景凌说,经他们调查发现,这些公司是名不符实,打着为国内企业中小企业融资的,实为骗取各种费用。杨景凌将这些公司称为骗子公司并公布在网上,提醒人们多加防范。

  杨景凌:这些资料大概有两百多份,整个档案大概是一千多个档案,这个就是一家上当的公司档案,包括他们所签订的协议,还有一些证明收款的收据,这些我们都会加以保存。我们一般来讲,接到客户的投诉之后,我们首先是模仿客户,带上录音笔进行录音,以后再到相关的部门核查他的相关资料,比如说他的注册资本,他有没有客户成功案例,他的开户银行,以此判断,他是否是一种行为。

  ,打算引进风险投资。他找到了一家名叫美国德瑞克森的投资公司,正洽谈的时候,偶然看到了这份名单,这家美国德瑞克森投资公司榜上有名。孔君民打电话到中国诚信企业网进行咨询。

  中国知识产权联盟总裁 孔君民:他说这一个公司肯定是骗子公司,因为他确实不符合这种投资的惯例,还有投资的具体流程。

  名单公布后不久,就出现了要求撤下自己公司的名字的电话和短信,这些公司如果认为不是事实,有没有通过其他途径权益要求呢?

  杨景凌:通过转来的律师函,就讲了,要求我们把他名字下掉,否则就讲了要对我们进行起诉。但真正的,到目前为止我们也没有接到法院的任何传票,也没有哪一家公司正式起诉。

  的中小企业有很多,虽然孔君民及时退出了,可多数人,在与这些投资公司接触后,按照中小企业融资公司的要求,一步一步完成了各项准备工作,那么最终他们有没有获得中小企业融资款?又会什么?来看下河南固始县张振勇的经历。张振勇与朋友合作,投资300多万元,在家乡开了一家酒店。2007年年底,酒店刚开业不久,合伙人却意外退出。为维持酒店正常运转,张振勇急需50万元流动

  找项目”的广告。于是他按照广告上的地址找到了这家——英国银通资本集团有限公司驻代表处。说明情况后,对方的回答让他欣喜万分。

  张振勇:就是告诉你,只要证件,你就可以贷到款,因为我那个地方(酒店)手续是完全的。

  张振勇只想找到50万元投资,这与500万的起步要求相差甚远。不过,在询问得知张振勇还租有10亩土地后,银通公司提出了一个,让张振勇买下自己租用的10亩地,盖门面房,建个桑拿洗浴中心。并承诺,启动这一项目后,他们很快就可以从海外给他投入500万元的

  张振勇:我当时听了以后,也认为他说的很对,但就是没钱,我当时就跟他说了,你说的这些事情我都知道,因为我已经考虑过了,也想把市场做好。

  在银通公司的劝说下,张振勇动了心。随后,他和银通公司签订了一份“备忘合约”。之后银通公司提出,按照中小企业融资程序,要求张振勇找他们介绍的另一家公司先制作一个商业计划书,然后再由他们推荐介绍的第三方律师,对张振勇的公司和酒店情况进行审查、核实,出具调查报告,费用分别是两万和八万元。

  张振勇:因为我考虑了,是啊,你不可能一个外国人,马上给我五百万,什么都不要啊,就要一个商业计划书啊。

  张振勇回家东拼西凑借了10万多元,按要求办完了计划书、调查报告这些中小企业融资所需文件。之后就满怀希望期待着银通公司的好消息。然而,银通公司之前承诺的500万

  张振勇:我们很急啊,酒店中小企业融资融不到,员工工资也没发,本身在这个半开门,不开门的状况了。经他这一搞雪上加霜了,这个酒店就关门了。

  张振勇立即赶到银通公司想问个究竟,可银通公司负责人的答复是,经过调查核实,酒店在经营、管理上有问题,不符合他们的中小企业融资条件。张振勇:要求我们把消防拴,室内室外的消防拴和那个涂料搞好,就这些问题,不是大的问题,还说,你那个买东西购物没有正式,还有你那个和工人签的劳动合同,你没有给他们交那个保险金,什么的,说了好多。

  主持人:张振勇说,当初双方达成中小企业融资意向的时候,银通公司只要求他提供营业执照、法人代表证、税务登记证等材料,证明自己酒店的性,没问太多问题,并,办妥相关手续后,500万元10天之内就能到帐。可现在前期的钱花了,一句不符合条件,投资成了泡影。张振勇并没有这样作罢,他马上回去对酒店做了改进、完善,补充了材料,再找银通公司,可一趟趟来,银通公司依然以种种理由为他中小企业融资。无奈下,张振勇找到了《经济与法》栏目,那么这家公司的情况究竟是怎样呢?

  英国银通资本集团有限公司驻代表处,位于市朝阳区,昆泰国际中心写字楼内。记者和张振勇一起来到了这家公司。碰巧遇到了公司业务部经理余刚,正是这位余经理多次给张振勇中小企业融资。一看到张振勇,余经理就表现的非常不耐烦。杨:你现在能不能给我中小企业融资。

  随后,记者和张振勇也来到工商部门,经过查询,英国银通资本集团有限公司代表处的确在市工商局有登记注册,但在这里记者没有看到,有关英国银通资本集团有限公司注册

  工商局工作人员:不好界定它这个是不是真的投资公司,只能告诉你,查询的东西就这么多。你信也好,不信也好,反正资料就这么显示着呢。记者:他跟我们签了投资意向书了。答:是他跟你钱了意向书了,拿走你钱,到时候你就后悔吧。现在的骗子公司他都是真实的身份,你知道吗。

  主持人:工商人员对一些情况似乎也有了解,但没做更多说明,那么英国银通资本集团有限公司到底是一家什么样的公司,记者又来到中国出口信用保险公司进行查询。中信保公司掌握有130多个国家中,注册公司的数据资料。公司咨信评估部总经理成捷经过查证,向记者,这家英国银通资本集团有限公司的确在英国进行了登记注册,注册

  咨信评估部总经理 成捷:第一我们所查到的这个公司状况,看这个公司,可以拿到的信息非常少,这个公司2006年注册到现在,应该也已经有了一段的时间了,那么在这么长的一个时间里边,没有看到一个贸易或者是业务的记录,

  此外,这家公司的员工人数也没有记录。不仅如此,咨信评估部依照登记电话与英国银通公司联系,却无法联系到,公司聘请了一名公共秘书,但同样也联系不上。

  查询还发现,英国银通资本集团有限公司从2007年11月到2008年9月,不到一年的时间里,注册地址已变更了5次。 成捷:我们认为它是一个风险的信号。他在搬家的过程中还有过名称的更换,所以这个对于我们来说,从我们解读这个信息的角度来讲,我们认为他是风险比较高的(公司)。

  主持人:记者在工商局查到的那张由上海汇丰银行出具的资信证明上,写着这样的内容,英国银通资本集团有限公司自2006年8月经营以来,其账面流动资产数额一直保持在8位数左右,也就是上千万。可是以中信保公司掌握的信息,和咨信评估分析,却是一家高风险的公司,且没有贸易和业务记录。这是怎么一回事呢?带着这份资信证明的复印件,记者找到了多年从事公司资信调查、评估工作的中闻律师事务所律师萍。

  萍律师在仔细查看了所有资料后,发现了一个重要的可疑细节。萍:06年8月14号公司成立的时候这个地址是在伦敦143街还是什么的,地址是这个,而到了07年11月10号的时候,地址才是这个汇丰银行证明上的地址。你看具体门牌号是8525,你看是这个。所以说你在06年公司成立的时候,你就把07年的地址搬上去,和他事实可能就不符了。

  凭借多年的经验,萍律师判断这份银行的证明存在很大问题。为进一步求证,记者通过诚信企业网的杨景凌,找到一位在从业的职业会计他的合作伙伴,请她帮助求证。

  同时,的杨小姐提供了一个重要情况,这份资信证明上显示是由希慎道分行出具。但上海汇丰银行,并没有在设立希慎道分行。

  主持人:种种疑点,这家英国银通资本集团有限公司神秘的面纱背后隐藏着什么?很多象张振勇这样感觉的人,却很难举报,因为整个过程看上去都是正常的商业行为,做商业计划书和第三方调查报告都是必需的,条件不符合自然不能投资,既不违约,也不是欺诈,也正因为此,类似的中小企业融资公司,在就出现了上百家。而中小企业原本就急需

  ,为了中小企业融资往往又要支付10万到50万元不等的费用。一旦中小企业融资失败,轻则陷入被动,重则就要倾家荡产。

  杨景凌:他们被骗了以后,负债累累,有的为了讨回一个,将家里所有值钱的东西都卖掉了,最典型的就是去年一个客户,他跟80岁的老母就跑到,就等了一个多礼拜时间,就是睡在地上,就是想着讨回。

  主持人:既然如此,这些中小企业融资公司又是如何取得来中小企业融资客户的信任呢?丛志波,曾在一家此类中小企业融资公司担任过客户经理,如今是在一家律师事务所工作。这次调查中,他之所以接受记者的采访,是想讲出其中的一些和内幕,让不再上当。丛志波说,当初去他们公司洽谈中小企业融资业务的外地人,每天都络绎不绝。

  答:也有。因为他都是租那种比较豪华的地方。都有会议室,什么都有,我们一般都是在大会议室谈,其他人就在别的客厅里等待,这拨走了,那拨再来,所以给人一种,感觉确实有实力,如果他没有这个实力,不可能有这么多人去找他中小企业融资。

  丛志波提供了一份当初那家公司的宣传资料片,他所在的那家中小企业融资公司,办公地点在市外交家公寓,紧邻国贸CBD商业区。公司内部装修气派,墙上挂有多张公司负责人与中外的合影。

  丛志波:因为一般中小企业融资的都是中小企业,或者有些个人,可能没见过大世面,这种场面就给他住了。他就觉得这个公司确实有实力,但是事实,可能跟表面天壤之别。

  丛志波说,按公司要求,在与上门的客户洽谈业务时,最重要的是抓住对方急需中小企业融资的心理,达成协议。

  丛志波:这些客户特别需要钱,但又筹资无门,他们防范心理很弱,没有几个人就是说,要把什么都弄清楚,特少,他最关心的就是,我能不能融来资。

  丛志波也曾遇到过具有一定防范心理的客户,他们会提出看看以往的成功案例,并查看一下公司营业执照和

  丛志波:一般他都前期不收任何费用,就使这些公司不疑,认为即使我融不来资,我也不损失任何。

  丛志波说,他在那家中小企业融资公司工作了半年,在此期间,他和另外两名客户经理接待过上百名客户,有一半多的客户,与公司签订了中小企业融资意向书。但是最终并没有一个客户能中小企业融资到一分钱。

  丛志波:和第三方,他俩之间肯定有猫腻,有协议,随便找个理由,就可以把他(客户)踢掉。这理由多种多样,合同条款我也记不太清楚了,有很多条,随便找一条符合要求的话,就可以把他踢掉。

  主持人:采访中丛志波透露,他在那家公司工作期间,每月能拿到5000元的基本工资,超额完成任务还有金,一个月下来收入也一万出头。而他的老板光奔驰、宝马等名车就有好几辆。可见这种公司的效益。不过中小企业融资公司既然承诺了生意不成一分钱不收,这些中小企业融资公司又是靠什么牟利呢?

  亲身经历整个过程的张振勇向记者,在整个中小企业融资过程中,银通公司的确没有收取他一分钱,不过制作商业计划书、聘请律师出具调查报告,都是由银通公司介绍的。张振勇为此支付了10万多元。这些看似正常的花费,背后却隐藏着关键的秘密。

  丛志波:出具法律意见书,或者是可行性报告,收这个钱,虽然我属于中小企业融资方,但我你费用,对不对,这都是第三方中介收了,所以到这会来说,很少还有怀疑的呢。

  杨景凌: 往往这些投资公司就和相关的会计事务所,律师事务所,他们做一个搭档,就是联合制作,包括商业计划书,什么调查报告啊。这样呢,就是通过第三方进行收钱,背后他们相互进行平摊,平分。

  据丛志波介绍,除了这两项,一些客户还会按照中小企业融资公司的要求,做资产评估报告。丛志波:第三步,可能是赚钱大头的,就要求出具资产评估报告,或者验资报告,这会是个赚钱大头,这个一般都是几十万。

  主持人:张振勇在支付了相应的费用后,原本热情的银通公司态度马上转变,说他不具备中小企业融资的条件。而像张振勇这样的客户,多数也只能自认吃亏。因为这种手法都看似正常的商业行为,很难发现破绽和取得,来寻求法律帮助。

  中,案例研究会会长吴革,有着多年的律师从业经历。吴革认为,虚假的中小企业融资公司,其行为已经涉嫌犯罪。

  吴革:你要是单从个案你可能看不出来,但是他要展开这种诈骗,就不止一起,他可能是多起,那么多起联系起来之后,根本没有成功的案例,但事实上他知道他的商业活动根本不可能成功,他仅仅是以此为借口,以此为来骗取当事人的财物,那么无疑他符合诈骗罪的特征,应该构成诈骗罪。

  证明,然后他的海外背景这里边有哪些是虚假的,然后第二个方面,那么如果说个案不好判断,那么我们就用类案来判断。那么他不仅骗了这个张某,又骗了李某,又骗了王某,那么这样的话,这种人联系起来,然后呢,到去举报那这样很容易判断出来他是一个专业的,一个进行了极大巧妙伪装的这样的一个犯罪团伙。

  主持人:据了解,在中国的海外投资公司,分为两种,一种是直接投资开发项目,还有一种是金融投资公司,但都需要在国家有关部门备案。有中小企业融资需求的中小企业,一定要加强防范意识,可以到中国出口信用保险公司,调取一下对方的资料,查一查公司背景,再作出决定。另外类似的虚假中小企业融资公司远不止一两家,能够开办到今天,除了急于中小企业融资的中小企业盲目信任,创造了机会,也因为表面正常的商业行为的掩护,让你很难。目前,《经济与法》栏目还接到了类似的举报,我们会将这些信息向机关反映,并继续关注。

  对于很多创始人来说,制作融资稿已经成为了他们生活中必不可少的一部分,他们需要与投资人开一堆会来推销自己的公司。

  为了让创始人们在这个过程中避免那些常识性的错误,下面就为大家介绍 7条可能会让你的融资速死的作死:

  创业者在投资人面前融资失败的一大理由就是其缺乏前期的调查研究。作为公司创始人,去了解一家VC基金曾经在何时投过什么样的产品是必须做的功课。

  VC通常都会专注于特定领域、特定融资阶段的创业公司,也许适合你的创业公司的VC基金只是其中的一部分。关于 VC 机头的投资信息的得来全不费工夫,只要你上网搜一下便可,所以你找不到任何借口为自己没有掌握 VC的喜好而。

  寻求融资有点像追求你的意中人,两者都需要走一些固定的程序。第一次与VC开会的目的主要是留下一个好印象,建立融洽的关系。

  因为在你与投资人第一次会面时,他们不太可能需要你展示精美的融资 PPT 与一堆图表。在第一轮会面中你甚至可能都不会见到相关的高层。明白与投资人开会的目的,知道谁会参会以及他们各自的角色与身份常重要的。

  VC 每年要看上百份融资 PPT,对于其中大多数PPT不会投入很多关注。这个结果告诉了我们这样一个事实,如果你想杀出重围获得成功被投资的机会,那么你的融资稿就不能冗长。

  如果你有30分钟向VC进行融资,关于自己公司与产品的描述最多不要超过7分钟,剩下的时间可以用于清晰地回答VC提出的问题。你应该向VC展示出你的创业热情,并且将这次陈述为一次非常有意思的聊天,千万不要把它搞成主题。

  很多创业者为什么融资失败,就是因为他们根本不知道如何正确回答VC所提的问题。公司创始人应该清晰地了解自己想要从VC那里获得什么,以及为什么投资人的参与会更加符合公司未来的前景发展。

  向投资人解释你为什么对他们情有独钟常必要的。投资人除了为你带来资金以外还能为你的公司增加价值吗?如果确实如此,你应该明确地指出他们为你公司带来的价值,向他们表示自己的公司与其是多么契合,以及你一想到未来能与他们共事就兴奋不已。而在你向投资人提问时,应该保持问题简洁、有力,能给人留下强烈的印象。

  投资人会向你提出各种各样的问题,作为创业者你不需要为每一个问题都找到答案。诚然,有些问题你应该了解的一清二楚,比如产品潜在市场的规模等等。不过VC并没有指望你对于所有的情况都有所掌握,所以你即使承认自己不知道也是没有问题的。

  如果你准备在自己的融资中添加一个现场展示,那么最好是做好万全的准备,不要过度依赖现场的设备稳定性与临场发挥。

  比如说展示你的产品原型需要有一定的网速以打开网页,那么你就要确保会议现场有良好的网络使用条件,并且在无法联网的时候你还有备用方案。

  事先就准备好你的试用产品,并且确保你留给VC的是一个可用的版本,这样他们就可以在你离开后自行操作。

  如何完美地结束一场会议其实是相当具有操作艺术的,尤其是当你在与VC开会时。在会议结束的当天就给VC发信表示感谢,言简意赅地讲述自己接下来的步骤。确保在的时间内解答他们所提出的任何问题。

  平时不闲聊、喜欢您有事情直接说事情,有问题请尽可能的一次性说详细说清楚。我能回答尽可能解答。

  



 

 

(责任编辑:永乐国际)